השירותים שלנו

ראשי - השירותים שלנו

השירותים שלנו

ליווי פיננסי
השירותים שאנו מספקים משקפים את המטרות והיעדים הייחודיים של כל לקוח בכל הנוגע לניהול הון, תוך איזון הסיכונים וההזדמנויות הקשורים לשוקי ההון המקומיים והעולמיים.

הליווי נעשה על ידי מנהלי לקוחות בעלי ניסיון מוכח של עשרות שנים בעולמות הפיננסים והבנקאות הפרטית, ומתמחים בטיפול בלקוחות בעלי הון.

הליווי הפיננסי האישי שלנו כולל:
- בניית תמונת מצב של אלוקציית נכסים נוכחית
- מיפוי נכסים מול מטרות , תשואה, וסיכון
- ועדת השקעות תקופתית לבחינת אלוקציית הנכסים
- בניית אסטרטגיית השקעות מותאמת לצרכי המשפחה
- הצעת הזדמנויות השקעה באופן תדיר
- בדיקה של כלל האחזקות הפנסיוניות של המשפחה וניהולם כחלק בלתי נפרד מההון הכולל
- ניהול ההון המשפחתי בצורה אופטימלית ככל שניתן בהיבטי המיסוי בליווי יועצי מס מובילים בתחומם
- ניתוח החשיפה למס ירושה אמריקאי [גם לישראלים]
- ניצול מסגרת השקעות פטורות מס או עם הטבות מס בהתאם לחוק בישראל
- אפשרות לבניית תכנית לתזרים מזומנים עתידי, למעוניינים בקבלת קצבה חודשית/רבעונית מהרווחים בתיק הנכסים
בנקאות להשקעות

השירות מבוצע באמצעות מומחים מובילי שוק לרכישה או למימוש של אחזקות. בנוסף, אנו מנהלים הון מניות מיעוט בחברות גדולות, ומציעים מגוון פתרונות ומנגנונים לניהול חברות בהעברה בין דורית. אנו מציעים גם בניית אסטרטגיה לניהול רב דורי של חברות ומניות מיעוט.
תכנון הון מקיף
ביצוע הערכת היקף הון ראשונית, מבנה הבעלות, והתאמה ליעדים מבחינת הסיכון ויחס סיכון תשואה.

בחינת הנתונים כוללת:
- תזרים מזומנים ומקורותיו, חברות, נדל"ן, שותפויות, פיננסים, ביטוח.
- סקירת מצב והסקת מסקנות בנושאים מהותיים.
- עבודה מול מגוון נותני שירותים כגון: עורכי דין, רואי החשבון, יועצי מס ובנקים בארץ ובעולם.
- מטרתנו היא להבטיח שכל ספק שירות פועל להשגת היעדים הכוללים של ההון המשפחתי, גם היום וגם בעתיד.
ניהול וביצוע תהליכים ופרוייקטים

ניהול, לווי וביצוע פרוייקטים ומשימות שנדרשים מצד מבנה ההון המשפחתי ומצד בני המשפחה וצרכיהם, כגון רכישת דירות ונכסים בארץ ובחו״ל, ביצוע מו״מ עבור הלקוח וליווי כלל תהליכי הרכישה/ מכירה, ליווי עסקי לחברות בבעלות המשפחה, בניית תהליכי ניהול והעברה בין דורית של עסקים וחברות, ליווי של עורכי דין מטעם המשפחה בנושאים שונים כגון צוואות, ייפוי כח מתמשך, נאמנויות וכדומה

ליווי רו״ח בתהליך שקשור לדוח״ות שנתיים ומעקב שוטף אחרי הדיווחים השוטפים.
תכנון רב דורי

אנו בוחנים סוגיות קריטיות הרלוונטיות לעתיד המשפחה, לדוגמה ניתוח תושבות ומיסוי של המשפחה המורחבת, תכנון עיזבון ובחינת חשיפות למיסי עזבון. קיימת התייחסות גם למימון חינוך ואף ניתוח של העברת עושר בשלבים במידת הצורך.
ליווי ובקרה

ליווי ופיקוח על כלל נותני השירותים הפיננסים של המשפחה, החל מעורכי דין ורואי החשבון, ועד מעקב ליווי ובקרה אחרי חשבונות והשקעות בישראל ובחו״ל, מעקב אחרי תגמולים מנכסים וכדו׳

כלל המנהלים וההשקעות עוברים תהליך Due Diligence, ותהליך אישור בוועדת ההשקעות עם יועצים חיצוניים מובילים בתחומם, העבודה מתבצעת לצד מנהלי הכספים המקצועיים בעולם ומול ספקי שירותים מובילים.

על מנת לעשות זאת בצורה הטובה ביותר, אנו פועלים לפי מתודולוגיית השקעות מחמירה לפי קריטריונים שנקבעו מראש.
ESG

בניית אסטרטגיית השקעות חברתית ובניית תוכנית לאימפקט חברתי בשילוב ההון המשפחתי ו/או בשילוב בני המשפחה, כגון הקמת קרנות למטרות חברתיות בשילוב בני המשפחה, בניית תוכנית שנתית לתמיכה בפרוייקטים המושתתים על ערכים שהמשפחה מעוניינת לקדם ולתמוך. הבנייה היא בהתאמה אישית בהתאם לערכי המשפחה וחזון ארוך טווח ובהתאם להיקף ההון הרלוונטי.

ניתן לשלב אסטרטגיה מותאמת ESG ברמת תיק השקעות כוללת, או בסוגי נכסים ספציפיים, בהתאם לזמינות הפתרונות והעדפות.

אנו מסייעים למשפחה ליישם את האסטרטגיה שלה תוך בקרה קפדנית וליווי החל משלב התכנון והמטרות ועד לשלב הביצוע והצגת האימפקט החברתי.
Back Office
Capital Wealth Management מספקת מערכת מקיפה של צבירת נתונים ודיווח מאוחד שמראים את מפת הנכסים, כולל דוחות שוטפים מתוך מערכת הקולטת את כלל הנכסים והנתונים הפיננסיים הרלוונטיים. דוחות אלו ניתן להתאים להעדפות הלקוח, והם מציגים בבירור – ובמקום אחד – רק את המידע החשוב לך ולמשפחתך.

בחינת האלוקציה האגרגטיבית כוללת:
- אלוקציית מטבעות
- אלוקציית נכסיפם פיננסים
- השקעות אלטרנטיביות
- בנקים ומוסדות פיננסים
- חברות
נדל"ן

ליווי במציאת השקעות בנדל"ן בארץ ובחו"ל למגורים ולהשקעה, זאת בליווי גורמים מובילים בתחום.

ניהול נכסים פרטיים ומסחריים כולל ניהול מו"מ, מכירה, רכישה ועוד.